First Citizens BancShares meldet 21% Rückgang des Nettoeinkommens für 2025 aufgrund steigender Kreditverluste

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Der Jahresbericht 2025 von First Citizens BancShares zeigt einen signifikanten Rückgang der Rentabilität, da das Nettoeinkommen, das den common stockholders zur Verfügung steht, um 21% sank und der dilutierte EPS auf 165,24 $ fiel. Dies war hauptsächlich auf eine 5%ige Reduzierung des Nettozinsüberschusses und eine 19%ige Erhöhung der Rückstellung für Kreditverluste zurückzuführen. Die Qualität der Vermögenswerte zeigte auch Anzeichen einer Verschlechterung, mit einem deutlichen Anstieg der Nettoabschreibungen und der nicht verzinslichen Kredite. Obwohl das Unternehmen starke Kapitalquoten aufrechterhält und sein Bilanzbuch durch Aktienrückkäufe und strategische Akquisitionen aktiv managt, weist die Kernfinanzleistung des Jahres auf Gegenwind hin. Anleger sollten die Trends in der Vermögensqualität und die Auswirkungen der laufenden Zinsumfelds auf den Nettozinsmargin überwachen.

check_boxSchlusselereignisse

• Finanzielle Ergebnisse für das Gesamtjahr 2025

  Das Nettoeinkommen, das den common stockholders zur Verfügung steht, sank um 21% auf 2,15 Milliarden $, und der dilutierte Gewinn pro Aktie fiel auf 165,24 $ von 189,41 $ im Jahr 2024. Der Nettozinsüberschuss sank um 5% auf 6,81 Milliarden $, und der Nettozinsmargin sank um 29 Basispunkte auf 3,25%.

• Verschlechterung der Vermögensqualität

  Die Rückstellung für Kreditverluste stieg um 19% auf 514 Millionen $, und die Nettoabschreibungen stiegen um 100 Millionen $ auf 640 Millionen $, einschließlich einer Abschreibung von 82 Millionen $ für einen einzelnen Kreditkunden im Bereich der Lieferkettenfinanzierung. Die nicht verzinslichen Kredite stiegen um 123 Millionen $ auf 1,31 Milliarden $.

• Fortschritt bei strategischen Akquisitionen

  Das Unternehmen geht mit der Akquisition von 138 Filialen von BMO Bank N.A. weiter, die im zweiten Halbjahr 2026 abgeschlossen werden soll und etwa 5,7 Milliarden $ an Einlagen und 1,1 Milliarden $ an Krediten hinzufügen wird. Dies folgt der Ankündigung vom 16. Oktober 2025.

• Aktives Kapitalmanagement

  Das Unternehmen hat im Jahr 2025 3,03 Milliarden $ an Class-A-Stammaktien im Rahmen seines 4,0-Milliarden-$-Aktienrückkaufprogramms zurückgekauft, wobei am 13. Februar 2026 noch eine Restkapazität von 2,37 Milliarden $ verfügbar war. Es hat auch im November 2025 500 Millionen $ an Vorzugsaktien der Serie D und im Februar 2026 400 Millionen $ an Vorzugsaktien der Serie E ausgegeben, wie zuvor bekannt gegeben.

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Der Jahresbericht 2025 von First Citizens BancShares zeigt einen signifikanten Rückgang der Rentabilität, da das Nettoeinkommen, das den common stockholders zur Verfügung steht, um 21% sank und der dilutierte EPS auf 165,24 $ fiel. Dies war hauptsächlich auf eine 5%ige Reduzierung des Nettozinsüberschusses und eine 19%ige Erhöhung der Rückstellung für Kreditverluste zurückzuführen. Die Qualität der Vermögenswerte zeigte auch Anzeichen einer Verschlechterung, mit einem deutlichen Anstieg der Nettoabschreibungen und der nicht verzinslichen Kredite. Obwohl das Unternehmen starke Kapitalquoten aufrechterhält und sein Bilanzbuch durch Aktienrückkäufe und strategische Akquisitionen aktiv managt, weist die Kernfinanzleistung des Jahres auf Gegenwind hin. Anleger sollten die Trends in der Vermögensqualität und die Auswirkungen der laufenden Zinsumfelds auf den Nettozinsmargin überwachen.