StoneCo meldet starkes Finanzwachstum 2025, erklärt außerordentliche Dividende von R$3,08B und完成iert Software-Verkauf

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StoneCo Ltd. hat robuste Finanzergebnisse für das Geschäftsjahr 2025 vorgelegt, die durch deutliches Wachstum bei Umsatz, Nettoeinkommen und wichtigen operativen Kennzahlen gekennzeichnet sind. Der strategische Fokus des Unternehmens auf Finanzdienstleistungen nach dem Verkauf seiner Software-Geschäfte scheint positive Ergebnisse zu erzielen. Eine erhebliche außerordentliche Bareinlage-Dividende und laufende Aktienrückkaufprogramme unterstreichen die Verpflichtung zur Rückkehr von Kapital an die Aktionäre. Allerdings sollten Investoren die Zunahme der notleidenden Kredite (NPLs) und die Abnahme des Deckungsverhältnisses im sich schnell ausweitenden Kreditportfolio beachten, was auf ein potenzielles Ansteigen des Kreditrisikos hindeutet, das eine enge Überwachung erfordert. Das Unternehmen hat auch die Auswirkungen der neuen brasilianischen Steuergesetze hervorgehoben, die seine Steuerlast in zukünftigen Perioden erhöhen könnten.

check_boxSchlusselereignisse

• Starkes Finanzwachstum 2025

  Der Gesamtumsatz und das Einkommen aus laufenden Betrieben stiegen um 17,5% auf R$14.153,8 Millionen, während das Nettoeinkommen aus laufenden Betrieben um 17,6% auf R$2.377,1 Millionen anstieg. Das bereinigte Nettoeinkommen stieg ebenfalls um 17,5% auf R$2.477,2 Millionen.

• Erhebliche Kapitalrückkehr an die Aktionäre

  Der Vorstand hat eine außerordentliche Bareinlage-Dividende von US$2,53 pro Aktie genehmigt, die insgesamt etwa R$3,08 Milliarden beträgt, nach dem Verkauf von Linx. Zusätzlich hat das Unternehmen im Jahr 2025 R$2.987,0 Millionen seiner Stammaktien der Klasse A zurückgekauft und die ausstehenden Aktien um 40,3 Millionen reduziert und im Dezember 2025 ein neues Rückkaufprogramm im Wert von R$2,0 Milliarden genehmigt.

• Operatives Wachstum und strategischer Verkauf

  Das Gesamtvolumen der Zahlungen (TPV) stieg um 8,7% auf R$560,9 Milliarden, und die aktiven Zahlungsclients wuchsen um 15,1% auf 4,8 Millionen. Das Unternehmen hat den Verkauf seiner Software-Geschäfte im Februar 2026 für R$3.272,2 Millionen abgeschlossen und seinen Fokus auf Finanzdienstleistungen gestrafft.

• Ansteigendes Kreditrisiko im expandierenden Portfolio

  Das Kreditportfolio ist um 134,9% auf R$2.836,3 Millionen gewachsen. Allerdings sind die notleidenden Kredite (NPL) von 15-90 Tagen auf 4,43% (von 2,47% im Jahr 2024) und NPL über 90 Tagen auf 5,21% (von 3,61% im Jahr 2024) gestiegen, während das Deckungsverhältnis über NPL 90 Tage auf 264% (von 331% im Jahr 2024) gesunken ist.

auto_awesomeAnalyse

StoneCo Ltd. hat robuste Finanzergebnisse für das Geschäftsjahr 2025 vorgelegt, die durch deutliches Wachstum bei Umsatz, Nettoeinkommen und wichtigen operativen Kennzahlen gekennzeichnet sind. Der strategische Fokus des Unternehmens auf Finanzdienstleistungen nach dem Verkauf seiner Software-Geschäfte scheint positive Ergebnisse zu erzielen. Eine erhebliche außerordentliche Bareinlage-Dividende und laufende Aktienrückkaufprogramme unterstreichen die Verpflichtung zur Rückkehr von Kapital an die Aktionäre. Allerdings sollten Investoren die Zunahme der notleidenden Kredite (NPLs) und die Abnahme des Deckungsverhältnisses im sich schnell ausweitenden Kreditportfolio beachten, was auf ein potenzielles Ansteigen des Kreditrisikos hindeutet, das eine enge Überwachung erfordert. Das Unternehmen hat auch die Auswirkungen der neuen brasilianischen Steuergesetze hervorgehoben, die seine Steuerlast in zukünftigen Perioden erhöhen könnten.